貴金屬和寶石交易商牌照

為優化香港打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監管制度，以履行香港在財務行動特別組織的義務，《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第 615 章）已被修訂及引入貴金屬及寶石交易商註冊制度，並於 2023 年 4 月 1 日實施。香港海關將會負責該制度，執行註冊規定，以及監管註冊交易商在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面的操守。

 任何人以業務形式，進行任何以下活動—

• 買賣（包括購買及出售）、出口或進口貴金屬、寶石或貴重產品；
• 生產或提煉貴金屬、寶石或貴重產品，或對其進行增值加工；
• 發行、贖回或買賣貴重資產支持工具；或
• 就 a、b 或 c 段所述的任何活動，擔任中介人。

經營物流服務業務人士，僅在該業務的通常業務運作中進出口貴金屬、寶石或貴重產品除外。

四類物品：

• 貴金屬：成品或非成品狀態的金、銀、白金或鉑金、銥、鋨、鈀、銠或釕。
• 寶石：鑽石、藍寶石、紅寶石、綠寶石、玉石或珍珠，不論其為天然與否。
• 貴重產品：符合以下說明的珠寶或錶：由任何貴金屬或寶石或兼由上述兩者組成，或包含或附有任何貴金屬或寶石或兼包含或附有上述兩者。
• 貴重資產支持工具：指以貴金屬、寶石或貴重產品支持的、使有關持有人有權享有該等資產(整體或部分)的證明書或工具；但不包括—
  • 《證券及期貨條例》(第571章)所界定的任何證券、期貨合約、集體投資計劃的任何權益、結構性產品或場外衍生工具產品；或
  • 虛擬資產。

任何人如有意在香港經營貴金屬及寶石業務，並在業務過程中在香港進行總額為12萬或以上港元1的交易(不論是支付或收取款項)，均須向海關關長註冊。

貴金屬及寶石交易商註冊制度共分為以下兩類註冊：

• 任何交易商有意在業務中，進行總額為12萬或以上港元的非現金交易，必須註冊為A類註冊人。
• 任何交易商有意在業務過程中，進行總額為12萬或以上港元的現金交易及總額為12萬或以上港元的非現金交易，必須註冊為B類註冊人，並須遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定。

如交易商只進行總額為12萬以下港元的現金或非現金交易，則無須註冊。

1港幣12萬元限額包括或折算為另一貨幣的相同款額

在2023年4月1日註冊制度開始前，一直營運的貴金屬及寶石交易商，可在9個月的過渡期內（即2023年4月至2023年12月）申請註冊。

過渡期安排並不適用於在2023年4月1日或以後，開展貴金屬及寶石業務的人士。如該人士有意進行總額為12萬或以上港元的交易(現金或非現金)，則須在交易前獲得註冊。 

除註冊人外，任何人進行指明交易或指明現金交易，或聲稱獲授權進行指明交易或指明現金交易，或聲稱是註冊人，一經定罪，最高可被判處罰款港幣100,000 元及監禁6個月。

 非香港貴金屬及寶石交易商指在香港經營貴金屬及寶石業務的人，前提是——

• 該人——
  • 屬——
    • 並非通常居於香港的個人；或
    • 既非註冊非香港公司亦非經遷冊公司的、在香港以外地方成立或設立的法人 ( 個人除外 )；及
  • 在香港沒有營業地點；及
• 該人在香港經營貴金屬及寶石業務的總日數，在任何公曆年中不超過 60 日。

 非香港貴金屬及寶石交易商須在任何指明現金交易完成後一日內，或在該交易商或代表該交易商行事的人最早離開香港之時，以較早者為準，向海關提交有關現金交易報告，其中包括該交易商及/或交易商代表(如適用)的行程資料及基本資料、客戶資料及交易詳情等。

 任何非香港貴金屬及寶石交易商沒有報告指明現金交易，即屬犯罪，一經定罪，最高可被處罰款港幣50,000元及監禁3個月。